עשרה תחומים.
מעטפת מקצועית אחת.
כל שירות מוצג בצורה ברורה: מה נבדק, אילו נתונים נאספים וכיצד נראה המשך הטיפול.
החזרי מס
בדיקת זכאות להחזרי מס לשכירים עד שש שנים אחורה, איסוף מסמכים וליווי מסודר בתהליך.
- 01החלפתם עבודה או עבדתם אצל יותר ממעסיק אחד
- 02לא עבדתם חלק מהשנה, כולל תקופת אבטלה או חופשת לידה
- 03סיימתם לימודים וייתכן שלא נוצלו נקודות זיכוי
- 04היו לכם שינויים במצב המשפחתי שעשויים להשפיע על נקודות הזיכוי
- 05ביצעתם הפקדות או תרומות שעשויות להקנות הטבת מס
בדיקת שכר וזכויות עובדים
בדיקה של תלושי שכר וזכויות: שעות נוספות, חופשה, מחלה, הבראה, פנסיה, חגים וסיום העסקה.
- 01בדיקת תלושי שכר ונתוני העסקה עד שבע שנים אחורה
- 02השוואה בין תלושים, דוחות נוכחות ותנאי העבודה
- 03בדיקת שעות נוספות, שבתות, חגים והפרשי שכר
- 04בדיקת חופשה, מחלה, הבראה וזכויות סוציאליות
- 05בחינת פנסיה, פיצויים ונסיבות סיום העבודה
- 06הצגת ממצאים בדוח מקצועי להמשך טיפול
מסלקה פנסיונית
קבלת מידע מרוכז על קופות, קרנות ומוצרים פנסיוניים כדי להבין היכן מנוהלים הכספים.
- 01קבלת תמונת מידע פנסיונית מרוכזת ועדכנית
- 02איתור קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים
- 03זיהוי חשבונות פעילים וחשבונות שאינם פעילים
- 04מיפוי הגופים המנהלים והכספים הרשומים
- 05סידור המידע שהצטבר מתקופות עבודה שונות
- 06הסבר ברור של הנתונים והאפשרויות להמשך
פדיון ומשיכת כספים
בדיקת אפשרויות משיכת כספים וליווי בהכנת המסמכים ובהתקדמות מול הגופים הרלוונטיים.
- 01בדיקה ראשונית של סוג הכספים והאפשרות למשיכתם
- 02הסבר על השלכות מס ופנסיה לפני קבלת החלטה
- 03בדיקת זכאות, מגבלות והמסמכים הנדרשים
- 04מילוי וריכוז טפסים בהתאם לגוף המנהל
- 05טיפול מול הקופות והגופים הרלוונטיים
- 06מעקב אחר הבקשה עד לקבלת תשובה והפקדה
ייעוץ משכנתאות
בחינת צרכים, יכולת החזר ותמהיל משכנתה כדי לקבל החלטה המתאימה למצב הכלכלי.
- 01מיפוי מטרת המשכנתה והצרכים הכלכליים
- 02בדיקת הכנסות, התחייבויות ויכולת החזר חודשית
- 03בחינת סכום המימון וההון העצמי הנדרש
- 04בניית תמהיל לפי תקופה, סיכון וגמישות
- 05השוואת מסלולים, ריביות והצעות מהבנקים
- 06ליווי בהכנת התיק ובהתקדמות מול הבנק
מענק עבודה
בדיקה האם קיימת זכאות למענק עבודה וסיוע בריכוז הנתונים ובהגשת הבקשה.
- 01בדיקת התאמה לתנאי הזכאות של שנת המס
- 02בחינת גיל, מצב משפחתי, הכנסות ומספר ילדים
- 03בדיקה לשכירים ולעצמאים בהתאם לנתונים
- 04ריכוז פרטי העסקה, הכנסה וחשבון בנק
- 05סיוע בהגשת הבקשה בצורה מסודרת
- 06מעקב אחר סטטוס הבקשה והתשלום
דמי לידה
בדיקת זכאות לדמי לידה וסיוע בהכנת הנתונים והמסמכים הנדרשים לטיפול.
- 01בדיקת תקופת האכשרה ותשלומי הביטוח
- 02בחינת חודשי העבודה וההכנסה הקובעת
- 03התאמת הבדיקה לשכירה או לעצמאית
- 04ריכוז תלושים, אישורים ונתונים חסרים
- 05סיוע בהגשת התביעה ובהשלמת מסמכים
- 06מעקב אחר הטיפול מול הביטוח הלאומי
מלווה חובה
ייתכן שיש על שמך או על שם קרוב משפחה שנפטר מלווה חובה שעדיין לא נפדה. אפשר לברר זאת ולבדוק כיצד לקבל את הכסף.
- 01ריכוז פרטי בעלי התעודות והמידע הקיים
- 02סיוע בבירור ואיתור תעודות מלווה חובה
- 03בדיקה האם התעודות כבר נפדו
- 04ריכוז מסמכי זיהוי וירושה לפי הצורך
- 05ליווי בהכנת בקשת הפדיון בהתאם להנחיות בנק ישראל
- 06מעקב אחר הבקשה והשלמת המסמכים הנדרשים
הלוואות
בדיקת אפשרויות הלוואה מול חברות ביטוח, חברות אשראי ובנקים. F.M.S PROFITX מתווכת ומלווה בתהליך ואינה מעניקה הלוואות בעצמה.
- 01שיחת היכרות ובירור הצורך בהלוואה
- 02בדיקת מסלקה פנסיונית כחלק מתהליך הבדיקה
- 03בחינת אפשרויות מול חברות ביטוח, חברות אשראי ובנקים
- 04ריכוז המסמכים וליווי הפנייה לגוף המממן
- 05ההחלטה על אישור ההלוואה ותנאיה מתקבלת אצל הגוף המממן
- 06גביית עמלה עבור התיווך והליווי רק לאחר אישור סופי, בהתאם להסכם נפרד
ביטוחים
מעוניינים לבדוק את הביטוחים ואת העלויות? F.M.S PROFITX מרכזת פניות לקראת פתיחת השירות באמצעות סוכן ביטוח. ההרשמה פתוחה; הטיפול אצל סוכן טרם החל.
- 01הרשמה להתעניינות בבדיקת הביטוחים הקיימים ועלויותיהם
- 02התמקדות בביטוחי חיים, בריאות וכיסויים הקשורים לחיסכון הפנסיוני
- 03השירות אינו כולל ביטוחי רכב ודירה
- 04הפניה לסוכן והעברת פרטים רק בהסכמת הלקוח, כשהטיפול יהיה זמין
- 05בדיקה מקצועית והצעת ביטוחים נוספים לפי הצורך על ידי הסוכן
- 06אין התחייבות להוזלת הפרמיה, לשינוי כיסוי או לקבלה לביטוח
לא בטוחים איזה שירות מתאים?
השאירו פרטים ונברר את הצורך בשיחה ראשונית.
ליצירת קשר